باكستانالاقتصاد والبنوك المركزية03‏/09‏/2026، 5:40 م

شبكات الحوالة تستخدم الأصول الافتراضية والتكنولوجيا المالية بشكل متزايد لإخفاء الثروات غير المشروعة: FATF وOECD

إسلام آباد: أصبحت الشبكات المالية غير الرسمية التقليدية، بما في ذلك الحوالة ومقدمو الخدمات المماثلة الآخرون (HOSSPs)، أكثر احترافية وتستخدم الأصول الافتراضية ومنصات التكنولوجيا المالية بشكل أكبر لإخفاء مليارات الدولارات من الثروات غير المشروعة، وفقاً لتقرير مشترك جديد صادر عن مجموعة العمل المالي (FATF) ومنظمة التعاون الاقتصادي والتنمية (OECD). وقد تم إعداد التقرير بشكل مشترك من قبل المنظمتين اللتين تتخذان من باريس مقراً لهما وتختصان بالشؤون المالية والاقتصادية. واستناداً إلى ملاحظات من نحو 45 ولاية قضائية ومنظمة، بما في ذلك الهند وباكستان، سلط التقرير الضوء على حالات تتضمن تحويلات مالية غير مشروعة عبر شبكات HOSSPs هذه. وفي كل من الهند وباكستان، أشار التقرير إلى الدور المتنامي للشبكات المصرفية والمالية السرية في تسهيل التمويل غير المشروع. وأبرز التقرير هشاشة هذه الأنظمة أمام غسل الأموال وتدويل الإرهاب، حيث تضمنت بعض الحالات غسل أكثر من 500 مليون يورو من خلال المصرفية السرية ومخططات الحوالة في غضون بضعة أشهر فقط. ووجد أن إساءة الاستخدام الإجرامي للمصرفية السرية ومزودي خدمات الحوالة والخدمات المماثلة كانت ظاهرة عالمية واسعة النطاق.

العربية

شبكات الحوالة تستخدم الأصول الافتراضية والتكنولوجيا المالية بشكل متزايد لإخفاء الثروات غير المشروعة: FATF وOECD

الإنجليزية

Hawala networks increasingly use virtual assets, fintech to conceal illicit wealth: FATF, OECD

ISLAMABAD: Traditional underground financial networks, including hawala and other similar service providers (HOSSPs), have become increasingly professionalised and are making greater use of virtual assets and fintech platforms to conceal billions of dollars in illicit wealth, according to a new joint report by the Financial Action Task Force (FATF) and the Organisation for Economic Co-operation and Development (OECD). The report was jointly prepared by the two Paris-based organisations, which specialise in financial and economic matters. Based on feedback from around 45 jurisdictions and organisations, including India and Pakistan, the report highlighted cases involving illicit money transfers through such HOSSPs. In both India and Pakistan, it noted the growing role of underground banking and financial networks in facilitating illicit finance. The report highlighted the vulnerability of these systems to money laundering and terrorist financing, with some cases involving more than €500 million being laundered through underground banking and hawala-based schemes within just a few months. It found that the criminal misuse of underground banking and HOSSPs was a widespread global phen